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2024 年 DAI值得入手吗? MakerDAO 的 "终极计划" (Endgame)

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DAI 是一种去中心化的稳定币。它是一种更像数码美元的加密货币,其价值保持稳定,也不大起大落。这就是 MakerDAO 的加密项目 DAI 背后的理念。

比特币和以太坊的价值时而暴涨,时而暴跌。与之相比,DAI这样的稳定币为投资者提供了一个更接地气的选择。由于 MakerDAO 雄心勃勃的 Endgame 项目,2024 年将成为 DAI 的变革之年。如果您想知道 “什么是 DAI”、”DAI 值得投资吗”、”DAI 的前景如何”、”MakerDAO 对 DAI 有什么计划”,或者您是否应该投资 DAI,那您可以在本文解答疑惑。

DAI:去中心化的稳定币

DAI 是一款旨在保持 1 美元价值的数码货币,其价值的波动也不会太大。 与存储在银行中的传统美元不同,DAI 存在于以太坊区块链(一款安全的公共分类账)上。这使得它具有透明度,而且能够让任何有互联网连接的人访问。

为什么要使用DAI?

减轻使用加密货币的压力: DAI 提供了一种得到加密货币的方式,而无需时刻担心价格的剧烈波动。

DeFi 平台: DAI 像一把通往去中心化金融(DeFi)世界的万能钥匙。您可以用它在 DeFi 平台上与其他的加密货币进行交易。

兼职赚钱: 通过 MakerDAO 的储蓄计划,您可以利用 DAI 赚钱,从您持有的 DAI 上赚取利息。这就像把钱存在数码账户中获得小额奖金一样。

MakerDAO:DAI 背后的去中心化组织

MakerDAO 是 DAI 背后的组织。它是一个自治的去中心化组织(DAO又称岛),也是运行 DAI 系统的自治社区。任何拥有 MakerDAO 治理代币(MKR)的人都可以参与投票而决定系统的运行方式,使其成为一个社区驱动的项目。继续阅读以了解有关治理代币的更多信息。

了解 DAI:实现稳定性的区中心方案

DAI 与传统的稳定币和中央机构持有的法币储备不同。 它采用的是去中心化自治组织(DAO)模式。

DAI 稳定性的关键因素如下:

抵押: 锁定加密货币的价值必须始终超过所铸造的 DAI 的价值。这就确保了有足够的缓冲来吸收加密货币市场的波动并维持挂钩。从根本上说,DAI 的价值完全由锁定在这一抵押品中的价值提供所支持。

稳定费:借款人为其未偿还的 DAI 支付小额利息,由 MakerDAO 系统收取。这笔费用可以鼓励用户偿还贷款,并通过控制 DAI 的总体供应量来帮助维持 DAI 的价值。

清算机制:如果抵押加密货币的价值低于特定阈值(称为清算比率),系统会自动出售抵押品以回购 DAI,从而防止系统出现潜在亏空。

这去中心化的方案有几个优点:

透明度: 涉及 DAI 创建和销毁的所有交易都可在以太坊区块链上公开查看,从而促进对系统的信任。

抵制审查: DAI 并没有一个实体控制着它的发行或管理,使其不易被操纵。

灵活性: 该系统允许使用各种加密货币作为抵押品,迎合了更广泛的用户群。

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投资于 DAI 的好处

DAI为寻求在加密领域立足的投资者提供了几个的优势,使其成为目前市场上最值得购买的加密货币之一:

稳定性: 与大多数加密货币的波动性相比,DAI 稳定币提供了一定程度的稳定性,降低了价格突然波动的风险。

被动收入: 通过 MakerDAO 的 DAI 储蓄率(DSR)计划,用户可以从其持有的资产中赚取利息,提供被动收入流。

DeFi 整合: DAI 是 DeFi 系统的基石,允许用户参与各种借贷和收益生成机会。

抵御通货膨胀: 虽然 DAI 无法完全抵御通货膨胀,但它和其他稳定币一样,可以在一定程度上防止法定货币随着时间的推移而贬值。

应考虑的潜在弊端

尽管 DAI 有其优点,但它也拥有自己的潜在缺点和风险:

监管: 围绕稳定币的监管格局仍在演变。潜在的监管干预可能会扰乱整个市场,影响 DAI 的价值。

智能合约风险:与任何基于区块链的项目一样,DAI 依赖于其智能合约的安全性。这些合约中的任何漏洞都可能导致黑客攻击或漏洞利用。

抵押品波动: 虽然清算机制有助于保持DAI的稳定性,但相关抵押品价值的波动仍会影响 DAI 的挂钩。

市场竞争: DAI 并非唯一的稳定币。市场上的新项目不断涌现,因此保持信息灵通是关键。

Endgame: DAI 的未来

MakerDAO 意识到需要扩大规模并且增加代币的应用,而早在 2022 年就推出了雄心勃勃的 Endgame 项目。这项多阶段的计划旨在 2024 年夏季实施而改造 DAI 生态系统,从而对其未来发展轨迹产生潜在影响。在撰写本文时,Endgame 项目的正式名称尚未公布,仅在新闻和官方网站中引用了以下内容。下面我们来详细了解 Endgame 的主要组成部分:

新代币: 新稳定代币(NewStable)和新政府代币(NewGovToken)这两种新代币的推出标志着 MakerDAO 治理结构的重大转变。

NewStable: NewStable旨在取代现有的DAI单一抵押DAI(SAI)代币,它将是一种多元抵押稳定币,允许用户锁定更广泛的加密资产作为铸造DAI的抵押品。这种多样化有望提高系统的整体弹性和稳定性。

NewGovToken: 该代币将作为 MakerDAO 的主要治理代币。通过锁定 NewGovToken(之前称为 MKR),用户将能够参与关键协议决策的投票,从而塑造 DAI 生态系统的未来。

锁定引擎(LSE): Endgame 引入了一个名为 “锁定引擎”(Lockstake Engine)的新概念。用户可以锁定自己的 MKR 或 NewGovToken,以获得 DAI 或额外 NewGovToken 形式的奖励。这激励了用户的长期参与,并有助于维持 MakerDAO 生态系统内治理权力的分配。

增加流动性: MakerDAO 认识到一个强大高效的去中心化交易所(DEX)对于促进 DAI 交易和其他 DeFi 活动的重要性。Endgame 建议创建 新链接价值孤岛 (NewBridge),这是一个专门用于提高 MakerDAO 生态系统内流动性的去中心化交易所。NewBridge 将连接系统内的各种代币,允许用户在 DAI、抵押资产和治理代币之间进行无缝交换。

Endgame 对 DAI 的潜在影响

一旦 Endgame 成功实施,它将对 DAI 的未来产生重大影响:

增强稳定性: NewStable 的多重抵押性质可降低任何单一抵押资产波动所带来的风险,从而改善 DAI 与美元的挂钩关系。

提高可扩展性:通过支持更广泛的抵押品类型, Endgame 可以为DAI释放新的流动性来源,从而促进其在DeFi领域的广泛采用。

更强的治理:推出NewGovToken和Lockstake Engine的目的是为 MakerDAO 创建一个更强大、更有参与性的治理框架。这将使 DAI 生态系统的发展更加可持续,更加以用户为中心。

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DAI 是个好的投资吗?

DAI 为寻求稳定性和接触 DeFi 领域的投资者提供了一个独特的选择。它去中心化的特性、与各种 DeFi 协议的整合以及获得被动收入的潜力使它成为一个极具吸引力的选择。

即将于 2024 年夏季推出的 Endgame 将进一步加强 DAI 的稳定性、可扩展性和治理管理能力,从而进一步巩固 DAI 的地位。MakerDAO 正在制定 Endgame 计划中明显可看得出,他们的目光长远。这反过来又使 DAI 成为一款热门的稳定币,值得在未来持有。

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2024 年的 DAI

DAI 为寻求稳定性和进入创新的 DeFi 世界的投资者提供了一个引人注目的选择。它的去中心化特性、与 DeFi 平台的整合以及获得被动收入的潜力使其成为强有力的竞争者。随着 Endgame 的即将推出,DAI 将迎来进一步的增长和普及。

请记住,在投资任何加密货币(包括DAI)之前,进行全面研究并清楚了解自己的风险承受能力至关重要。随时了解不断变化的加密货币形势,并为您的投资组合做出明智的决定。

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