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FATF Travel Rule 对 加密货币市场和隐私的影响

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PayPal 宣布在 2024 年初之前暂时停止英国用户购买 BTC,从而成为头条新闻。这一大胆举动背后的原因是什么?PayPal 将其归因于遵守金融行动特别工作组(FATF) 的旅行规则(Travel Rule),该指令要求对加密货币转账进行全面的信息收集。英国决定从 9 月 1 日起实施这一规则是一个重要的里程碑,其连锁反应可能会在全球加密货币行业引起共鸣。本文旨在深入探讨 FATF、Travel Rule、对加密货币市场的潜在影响、隐私问题以及行业的战略应对措施。

了解 FATF :简介

要理解近期事态发展的重要性,我们必须首先了解 FATF 。该国际组织于 1989 年由七国集团(G7)国家成立,最初的工作重点是打击传统金融体系中的洗钱行为。然而,由于意识到加密货币对金融体系完整性构成的威胁,该组织在 2019 年扩大了其工作范围。在2021年10月确定的加密货币建议标志着一个关键时刻,将非第三方交易归类为高风险,有可能重塑加密货币领域的格局。

Travel Rule的扩展: 解读其影响

FATF 的 Travel Rule 最初适用于像交易所这样的虚拟资产服务提供商(VASP),现已大幅扩展。现在,它强制要求对超过 1000 美元的加密货币转账收集 “了解你的客户”(KYC)信息。这一规则扩展的确切时间表仍然模糊不清,但在 FATF 于 2021 年 10 月发布建议后,它变得更加突出。最初抵制此类法规的国家(包括英国)已经转变了立场。这引起了人们对这些规则在全球范围内更广泛接受程度的担忧。

全球实施与抵制: 不同的回应

英国之所以决定从 9 月 1 日起实施扩大的 Travel Rule ,是因为 FATF 在 6 月份发出了指令。然而, Pakistan 和 Kuwait 等一些国家却选择了更激烈的方式,全面禁止加密货币。理由是遵守 FATF 的加密货币建议。这种反应上的差异凸显了 FATF 对不同国家的不同影响。全球实施扩大 Travel Rule 的时间表各不相同,Notabene 网站上有一份合规国家的名单。鉴于美国在 FATF 中的影响力,其他国家可能会遵循与英国类似的行动。

挑战和影响: 兼顾合规与权力下放

选择采纳 FATF 建议的国家面临着无数挑战。加密货币行业的去中心化性质使统一执行变得复杂,合规可能会导致用户数据隐私受到更多监视,并带来安全风险。遵守法规和维护加密货币的去中心化精神之间取得平衡,仍然是该行业面临的关键挑战。

加密货币行业的应对措施: 响应策略

虽然加密货币行业似乎遵守了 FATF 的建议,但这一过程是经过深思熟虑并具有战略性的。加密货币合规公司 Notabene 和 Chainalysis 等区块链分析公司在确定高风险交易方面发挥了作用。值得注意的是,这些支持法规实施的机构往往与加密货币事业保持一致,这对 FATF 的建议本质上是反加密货币的观点提出了挑战。

为隐私而战: 驾驭潜在的挫折

在加密货币行业与监管机构之间正在进行的争论中,隐私问题仍然是一个关键。 FATF 对隐私币的潜在打击引起了人们的极大关注。然而,加密货币行业已经通过隐私保护技术的进步做出了回应。在高净值个人对金融隐私的不可避免的需求和中央银行可能参与加密货币的推动下,比特币中的 Taproot 等升级体现了对隐私的日益重视。

挑战中的机遇:前进之路

随着 FATF Travel Rule 的扩展,加密货币的格局也因此得到了改变。 当中的挑战和风险层出不穷。然而,在这些挑战中也蕴含着行业适应和创新的机遇,并有可能促进与全球金融体系更加一体化的关系。加密货币社区必须保持警惕,在合规性与维护基本原则之间保持平衡,这些原则使加密货币成为一种具有吸引力和革命性的力量。

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